Das Tilgen von Finanzplandaten entfernt persönliche Angaben des Auftraggebers aus einem umfassenden Vermögensplan, bevor er intern oder an Dritte weitergegeben wird. Das WpHG setzt MiFID II um und regelt den Schutz von Kundendaten im Beratungsprozess. anonym.plus lokalisiert Namen, Einkommensdaten, Immobilienwerte, ISIN-Positionen und Kontaktinformationen auf Ihrem Rechner und tilgt sie — ohne Serververbindung.
Wann es greift
Ein Wealth-Manager möchte anonymisierte Finanzpläne für eine interne Fallstudie nutzen. Name des Anlegers, Einkommensquellen, Liegenschaftsdaten und DE_IBAN müssen entfernt werden, während Anlageziele und Vermögensallokation erhalten bleiben.
Wie anonym.plus es löst
- Laden Sie den Finanzplan (PDF oder DOCX) in die lokale Anwendung.
- Der Motor analysiert Text, Tabellen und Anlagen auf personenbezogene Angaben.
- Name, Einkommensquellen, Immobilienwert, DE_IBAN und Steuer-ID werden markiert.
- Bestätigen Sie Treffer; schließen Sie Allokationsklassen und ISIN aus.
- Tilgen oder ersetzen Sie alle markierten Angaben.
- Exportieren Sie den bereinigten Plan ohne jede Netzwerkübertragung.
Was Sie bereitstellen
- Der Finanzplan als PDF oder DOCX.
- Eine Aktion: Tilgen, Schwärzen oder Ersetzen.
- Optional: eine Whitelist für Fondsbezeichnungen und ISIN-Codes.
Erkannte PII und Finanzidentifikatoren
| Kategorie | anonym.plus-Entitätstyp | Beispiel |
|---|---|---|
| Auftraggeber | PERSON | Heinrich Fuchs → [AUFTRAGGEBER] |
| Einkommen | MONEY | Nettoeinkommen 148.000 € p.a. → [EINK] |
| Liegenschaft | LOCATION | Eigentumswohnung Nürnberg, 420.000 € → [OBJ] |
| Referenzkonto | DE_IBAN | DE02 3702 0500 0008 8877 00 → [IBAN] |
| Steuer-ID | DE_TAX_ID | 32 981 574 063 → [STID] |
| Datum | DATE_TIME | Planerstellung 01.04.2026 → [DATUM] |
Erreichte Konformität
- Unterstützt den Datenschutz im Beratungsprozess gemäß WpHG (MiFID II 2014/65/EU).
- Minimiert personenbezogene Daten im Einklang mit DSGVO Art. 6.
- Keine Upload-Schritte — Finanzplandaten verbleiben auf Ihrem Gerät.
- Arbeitsdateien werden mit AES-256-GCM geschützt.
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Grenzen & Hinweise
Finanzpläne enthalten oft Freitextkommentare mit indirekten Hinweisen auf die Lebensumstände des Auftraggebers. Das Tool erkennt 340+ PII-Typen, liest aber keine narrativen Kontextinformationen semantisch aus. Lesen Sie Freitextabschnitte vor dem Weitergeben selbst durch.
Häufig gestellte Fragen
Bleiben Anlageallokation und Zielvorgaben erhalten?
Ja. Strategische Klassen und Zielvorgaben können in die Whitelist aufgenommen werden. Nur Identifikatoren werden entfernt; die Planstruktur bleibt vollständig erhalten.
Kann ich einen Plan mit Immobilienangaben bearbeiten?
Ja. Liegenschaftsadressen und Immobilienwerte werden als LOCATION- bzw. MONEY-Entitäten erkannt und können gezielt getilgt werden.
Verlässt der Finanzplan mein Unternehmen?
Nein. Die Anwendung arbeitet offline; kein Server empfängt jemals den Inhalt.