La ocultación del expediente de cuenta de margen retira los datos personales de un libro mayor de crédito conforme a la Circular CNMV y el RGPD (UE 2016/679). Las obligaciones de supervisión de la CNMV exigen que las entidades custodien los registros confidenciales. anonym.plus marca cada identificador en su equipo, de modo que las cifras permanecen mientras los datos personales desaparecen.
Cuándo se aplica
Un libro mayor de crédito en margen vincula la identidad del prestatario con saldos de préstamo y llamadas de margen. Es preciso suprimir esa identidad conforme a la Circular CNMV antes de una revisión de riesgos.
Cómo lo resuelve anonym.plus
- Abra el libro mayor en anonym.plus en su dispositivo.
- El OCR local procesa las páginas de extractos digitalizadas.
- La herramienta marca nombre, DNI/NIE y números de cuenta.
- Conserve los saldos del préstamo y las fechas de las llamadas.
- Sustituya u oculte los campos señalados.
- Guarde la copia limpia en local.
Qué debe aportar
- El libro mayor de crédito (PDF, DOCX, CSV o digitalización).
- Un operador (Enmascarar es adecuado para números de cuenta).
- Lote opcional para múltiples páginas de extracto.
PII e identificadores financieros detectados
| Categoría | Tipo de entidad anonym.plus | Ejemplo |
|---|---|---|
| Prestatario | PERSON | prestatario D. Frost → [PRESTATARIO] |
| Identificador | ES_DNI | DNI 01234567K → [DNI] |
| Financiero | IBAN_CODE | cuenta margen ES → ****0091 |
| Saldo | MONEY | débito 210.000 € → [SALDO] |
| Fecha | DATE_TIME | fecha llamada 2025 → [FECHA] |
| Teléfono | PHONE_NUMBER | +34 95 678 90 12 → [TELÉFONO] |
Cumplimiento logrado
- Apoya el deber de custodia de registros bajo la Circular CNMV.
- Se alinea con la minimización de datos del RGPD (UE 2016/679).
- Conserva saldos del préstamo y fechas de llamadas para la revisión de riesgos.
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Límites & advertencias
Un débito elevado y una fecha de llamada singular pueden apuntar a un único prestatario. La herramienta señala los campos nominativos, no los patrones singulares. Revise los asientos antes de hacer circular el libro mayor.
Preguntas frecuentes
¿Qué datos debo suprimir en un libro mayor de crédito en margen?
La identidad del prestatario y los números vinculados. La herramienta marca cada campo para que pueda cumplir la Circular CNMV antes de una revisión de riesgos.
¿Las cifras del préstamo pueden conservarse?
Sí. Incluya saldos y fechas en la lista blanca. Solo se enmascaran o eliminan los identificadores personales.
¿Se carga el libro mayor en algún servidor?
No. La aplicación funciona en local, por lo que los datos de crédito permanecen en su equipo.