La anonimización de la evaluación de idoneidad retira los datos personales de un expediente conforme a MiFID II (Directiva 2014/65/UE) y el TRLMV (RDLeg 4/2015). Las normas de conducta regulan cómo una entidad verifica que el asesoramiento se ajusta al perfil del inversor. anonym.plus marca cada identificador en su equipo, de modo que el perfil de riesgo permanece útil mientras los datos personales desaparecen.
Cuándo se aplica
Un expediente de idoneidad registra objetivos, ingresos y la identidad completa del inversor. Es necesario suprimir esa identidad conforme a MiFID II antes de que lo revise un comité interno.
Cómo lo resuelve anonym.plus
- Abra el expediente en anonym.plus en su dispositivo.
- El OCR local procesa las páginas del cuestionario digitalizadas.
- La herramienta marca nombre, ingresos y datos de contacto.
- Conserve la banda de riesgo y las categorías de objetivo.
- Sustituya u oculte los campos señalados.
- Guarde la copia limpia en local.
Qué debe aportar
- El expediente de idoneidad (PDF, DOCX o digitalización).
- Un operador (Sustituir mantiene el perfil legible).
- Lista blanca opcional para bandas de riesgo y códigos de objetivo.
PII e identificadores financieros detectados
| Categoría | Tipo de entidad anonym.plus | Ejemplo |
|---|---|---|
| Inversor | PERSON | María López Sánchez → [INVERSOR] |
| Ingresos | MONEY | renta anual 95.000 € → [INGRESOS] |
| Identificador | ES_DNI | DNI 23456789C → [DNI] |
| Financiero | IBAN_CODE | cuenta asociada → [IBAN] |
| Fecha | DATE_TIME | nacido en 1970 → [FECHA_NAC] |
| Contacto | EMAIL_ADDRESS | m.lopez@ejemplo.es → [EMAIL] |
Cumplimiento logrado
- Se ajusta a las reglas de idoneidad de MiFID II (Dir. 2014/65/UE).
- Apoya los deberes de registro del TRLMV (RDLeg 4/2015).
- Conserva la banda de riesgo y los objetivos que necesita el revisor.
- Lee 48 idiomas para expedientes de inversores de distintos países.
Anonimice evaluaciones de idoneidad sin conexión — ver planes & empezar gratis →
Límites & advertencias
Un objetivo de inversión sumado a una banda de ingresos y una franja de edad puede singularizar a un inversor. La herramienta señala los campos nominativos, no todas las combinaciones indirectas. Revise las notas en texto libre antes de difundir el expediente.
Preguntas frecuentes
¿Qué exige MiFID II en materia de idoneidad?
Obliga a la entidad a verificar que el asesoramiento se ajusta a los objetivos, los conocimientos y la capacidad de asumir pérdidas del inversor. La herramienta suprime los datos de identidad conservando esos factores.
¿Puedo conservar el perfil de riesgo?
Sí. Incluya las bandas de riesgo y los códigos de objetivo en la lista blanca. Solo se marcan los identificadores personales, por lo que el perfil permanece íntegro.
¿Se gestionan expedientes en otros idiomas?
Sí. El motor lee 48 idiomas, de modo que un expediente en alemán o francés se analiza igual que uno en español.