La redacción del documento de planificación financiera retira la información personal de un programa patrimonial conforme a la Circular CNMV y el RGPD (UE 2016/679). Las obligaciones de supervisión de la CNMV exigen que las entidades custodien los registros confidenciales de clientes. anonym.plus marca cada identificador en su equipo, de modo que la estrategia se mantiene legible mientras los campos personales desaparecen.
Cuándo se aplica
Un programa de planificación vincula los objetivos, el patrimonio neto y la identidad completa de la unidad familiar. Es preciso suprimir esa identidad conforme a la Circular CNMV antes de una revisión entre pares.
Cómo lo resuelve anonym.plus
- Abra el archivo en anonym.plus en su dispositivo.
- El OCR local procesa los anexos digitalizados.
- La herramienta marca nombres, saldos y datos de contacto.
- Conserve los encabezados de objetivo y los supuestos.
- Sustituya u oculte los campos señalados.
- Guarde la copia limpia en local.
Qué debe aportar
- El documento de planificación (PDF, DOCX o digitalización).
- Un operador (Sustituir mantiene el texto legible).
- Lista blanca opcional para encabezados de objetivo.
PII e identificadores financieros detectados
| Categoría | Tipo de entidad anonym.plus | Ejemplo |
|---|---|---|
| Titular | PERSON | familia Rodríguez → [UNIDAD_FAMILIAR] |
| Patrimonio | MONEY | patrimonio neto 3.200.000 € → [VALOR] |
| Financiero | IBAN_CODE | cuenta vinculada → [IBAN] |
| Identificador | ES_DNI | DNI 45678901E → [DNI] |
| Fecha | DATE_TIME | jubilación prevista 2042 → [FECHA] |
| Contacto | EMAIL_ADDRESS | rodriguez@ejemplo.es → [EMAIL] |
Cumplimiento logrado
- Apoya el deber de custodia de registros bajo la Circular CNMV.
- Se alinea con la minimización de información del RGPD (UE 2016/679).
- Conserva encabezados de objetivo y supuestos íntegros para la revisión.
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Límites & advertencias
Una cifra de patrimonio neto junto con una población y una franja de edad puede identificar a una unidad familiar aunque no figure el nombre. La herramienta señala los campos nominativos. Revise los párrafos narrativos en busca de indicios indirectos antes de difundir el programa.
Preguntas frecuentes
¿La Circular CNMV cubre un programa de planificación financiera?
Sí, cuando contiene información confidencial del cliente. La herramienta marca los identificadores para que pueda cumplir sus obligaciones antes de una revisión entre pares.
¿La estrategia sobrevive al proceso?
Sí. Incluya encabezados de objetivo y supuestos en la lista blanca. Solo se marcan los identificadores personales, por lo que el documento sigue siendo legible.
¿Se envía el archivo a algún servidor?
No. El trabajo se realiza en local sin ningún paso en la nube, de modo que el programa permanece en su dispositivo.