Il mascheramento del fascicolo antifrode rimuove l'identità degli indagati. La procedura è conforme al GDPR Art. 9 e al D.Lgs. 502/1992. Il fondamento civilistico dell'indagine è spesso l'art. 1900 c.c.: l'assicuratore non è tenuto a indennizzare il sinistro cagionato con dolo o colpa grave del contraente. Quando il pattern coinvolge flussi di pagamento anomali si aggiungono gli obblighi AML/CFT dell'IVASS Provv. 122/2020. anonym.plus lavora offline: i pattern e gli importi restano per l'analisi investigativa.
Quando si applica
Un'unità antifrode di UnipolSai condivide casi sospetti con il team di analisi interno. Prima della condivisione, oscura nomi, codici fiscali e IBAN degli indagati. Gli importi, le date e i pattern di fatturazione anomali restano visibili.
Come lo gestisce anonym.plus
- Aprire il fascicolo (PDF, DOCX o export del sistema antifrode) in anonym.plus.
- Il programma analizza il testo e le tabelle allegate.
- Vengono marcati indagato, fornitore, codice fiscale e IBAN.
- Confermare le marcature e preservare importi e pattern anomali.
- Oscurare ogni identificatore confermato.
- Salvare il fascicolo oscurato sul dispositivo.
Cosa serve fornire
- Il fascicolo antifrode (PDF, DOCX o export del sistema).
- Un'azione: oscuramento o sostituzione con alias.
- Tabella alias per mantenere la coerenza tra più fascicoli correlati.
Tipi di entità rilevati nei dati sanitari
| Categoria | Tipo di entità anonym.plus | Esempio |
|---|---|---|
| Indagato | PERSON | Dr. F. Romano → [INDAGATO_1] |
| Fornitore | ORGANIZATION | Centro Diagnostico Est Srl → [FORNITORE] |
| Codice fiscale | IT_FISCAL_CODE | RMNFRC70H01H501B → [CF] |
| IBAN | IBAN_CODE | IT23A0306903456100000567890 → [IBAN] |
| Data | DATE_TIME | Fatturazione anomala 03/10/2025 → [DATA] |
| Numero sinistro | MEDICAL_RECORD_NUMBER | AF-2025-112233 → [FASCICOLO] |
Conformità raggiunta
- Protezione dei dati — conforme a GDPR Art. 9 e al D.Lgs. 502/1992 per le indagini interne.
- Sinistri dolosi — quando l'indagine richiama l'art. 1900 c.c. sul dolo o sulla colpa grave, il pattern di fatturazione anomala resta leggibile: cambia solo l'identità di chi è indagato.
- Antiriciclaggio assicurativo — quando i flussi di pagamento sono rilevanti anche ai fini AML, l'IVASS Provv. 122/2020 ne definisce gli obblighi di analisi, che restano applicabili sui fascicoli oscurati.
- Sicurezza del trattamento — completamente offline, il fascicolo resta nell'unità investigativa; cifratura AES-256-GCM + Argon2id.
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Limiti & avvertenze
I fascicoli antifrode possono contenere dati di terzi (testimoni, colleghi). Verificare che ogni soggetto citato sia stato trattato. Per condivisione con autorità esterne, consultare il DPO e il responsabile legale.
Domande frequenti
I pattern di frode restano dopo l'oscuramento?
Sì. Gli importi anomali, le date e i codici prestazione sospetti rimangono, insieme ai riferimenti all'art. 1900 c.c. sul dolo. Solo i dati identificativi degli indagati cambiano.
Posso usare i fascicoli oscurati per addestrare modelli antifrode?
Sì. Fascicoli oscurati con alias stabili possono essere usati per l'addestramento interno di modelli, nel rispetto delle politiche aziendali e degli obblighi AML/CFT dell'IVASS Provv. 122/2020.
Il programma gestisce fascicoli con allegati da più fonti?
Sì. Il programma elabora ogni allegato in sequenza e applica la stessa logica di rilevamento indipendentemente dalla fonte del documento.