Een afwikkelingsrapport bundelt per handelaar de transacties, de afwikkelings- en schemakosten en het uitbetaalde saldo. PCI DSS v4.0 raakt hier vooral de kaartvelden: het rapport mag geen volledig kaartnummer en geen authenticatiegegeven meedragen naar een partij die dat niet nodig heeft. De rest lijkt bedrijfsdata, maar bij een eenmanszaak is dat het niet. Dan zijn KvK-nummer, IBAN en btw-identificatienummer gegevens van de ondernemer zelf. Het Nederlandse btw-identificatienummer bevatte tot 1 januari 2020 het burgerservicenummer, dus oudere rapporten dragen dat nummer nog mee. UAVG art. 46 staat gebruik van het BSN alleen toe als een wet dat voorschrijft, en een afrekening doet dat niet.
Wanneer dit van toepassing is
Een acquirer levert het maandrapport aan een handelaar die als eenmanszaak staat ingeschreven. Het rapport gaat door naar een externe financier voor een kredietaanvraag. De financier heeft omzet en kostenregels nodig, geen persoonsnummers.
Hoe anonym.plus dit afhandelt
- Open het rapport (CSV, XLSX of PDF) in de toepassing op uw werkstation.
- De lokale OCR verwerkt ook gescande maandoverzichten en bijlagen.
- De herkenning markeert KvK-nummer, btw-nummer, IBAN, BSN en persoonsnamen.
- Laat transactieaantallen, omzetregels en tariefregels ongemoeid.
- Vervang de handelaarsidentiteit door een stabiel label per rapportreeks.
- Sla het geschoonde rapport lokaal op; het origineel blijft in uw archief.
Wat u moet aanleveren
- Het rapport als CSV, XLSX, PDF of gescande uitdraai.
- Een actie: weglakken, vervangen of gedeeltelijk maskeren.
- Optioneel: een label per handelaar zodat maandrapporten vergelijkbaar blijven.
Entiteitstypen die in financiele documenten worden gedetecteerd
| Categorie | anonym.plus-entiteitstype | Voorbeeld |
|---|---|---|
| Handelaar | ORGANIZATION | Bakkerij De Vries → [HANDELAAR] |
| KvK-nummer | NL_KVK | 34123456 → [KVK] |
| BTW-identificatienummer | ID | NL123456789B01 → [BTW-ID] |
| Burgerservicenummer | NL_BSN | 123456782 → [BSN] |
| Uitbetaling | IBAN_CODE | NL69 SNSB 0908 7654 32 → [IBAN] |
| Aansluitnummer | REFERENCE_NUMBER | MID 4711002 → [MID] |
Bereikte naleving
- Beperkt kaartvelden in het rapport tot wat de ontvanger echt nodig heeft, in lijn met PCI DSS v4.0 Req. 3.
- Verwijdert het burgerservicenummer dat via een oud btw-identificatienummer meelift; UAVG art. 46 verbiedt gebruik zonder wettelijke grondslag.
- Laat de tariefregels staan die onder Verordening (EU) 2015/751 controleerbaar moeten blijven — afwikkelingsvergoedingen blijven zichtbaar.
- Ondersteunt de beheerste en integere bedrijfsvoering die Wft art. 3:17 van vergunninghoudende betaaldienstverleners verlangt.
Anonimiseer afwikkelingsrapporten offline — bekijk abonnementen & begin gratis →
Beperkingen & aandachtspunten
Een geschoond rapport blijft koppelbaar aan één handelaar zodra omzetpatroon en vestigingsplaats bekend zijn. Overweeg bij externe deling ook aggregatie per periode of per branche.
Veelgestelde vragen
Waarom staat er een BSN in een oud rapport?
Het btw-identificatienummer van een eenmanszaak bevatte tot 1 januari 2020 het burgerservicenummer. Rapporten van vóór die datum dragen het nummer dus mee, ook als niemand het daar bewust heeft gezet.
Mag ik het BSN gebruiken als handelaarssleutel?
Nee. UAVG art. 46 laat een wettelijk identificatienummer alleen toe voor de uitvoering van de wet die het voorschrijft. Gebruik het aansluitnummer of een eigen label.
Blijven de kostenregels leesbaar?
Ja. Afwikkelingsvergoedingen, schemakosten en het uitbetaalde saldo blijven staan, zodat het rapport zijn controlefunctie houdt.