Eine KYC/CDD-Akte erfüllt die Sorgfaltspflichten nach §10 GwG und die Identifizierung nach §11 GwG. Das Werkzeug ersetzt Klarnamen, Ausweisnummern und Belegdaten durch wiederverwendbare Pseudonyme — lokal auf Ihrem Gerät. Die Geschäftsbeziehung bleibt nachvollziehbar, ohne den Kunden zu benennen.
Wann es greift
Ein Datenanalytik-Team wertet Onboarding-Mappen aus, um Risikokategorien zu kalibrieren. Die analytische Sicht braucht keine Klarnamen; reale Identitäten verbleiben im verschlossenen KYC-Bestand.
Wie anonym.plus es löst
- Öffnen Sie die KYC-Akte im Werkzeug auf Ihrem Gerät.
- Lokale OCR liest Ausweisbilder und gescannte Versorgerbelege.
- Das Werkzeug findet Namen, Steuer-IdNr., Pass und IBAN.
- Wählen Sie ein stabiles Pseudonym-Schema (z. B. KU-001).
- Bestätigen Sie jede Ersetzung; behalten Sie Risikomerkmale.
- Sichern Sie die analytische Kopie lokal.
Was Sie bereitstellen
- Die KYC-Akte (PDF, DOCX oder Bild).
- Ein Operator: Ersetzen mit Pseudonym-Tabelle.
- Optional eine Mapping-Tabelle für spätere Rückverknüpfung.
Erkannte PII und Finanzidentifikatoren
| Kategorie | anonym.plus-Entitätstyp | Beispiel |
|---|---|---|
| Namen | PERSON | Anna Schäfer → [KU-001] |
| Ausweis | DE_PERSONALAUSWEIS | L01X00T470 → [AUSWEIS-001] |
| Identifikator | DE_TAX_ID | 98765432109 → [STEUER-001] |
| Finanziell | DE_IBAN | DE89 3704 0044 0532 0130 00 → [IBAN-001] |
| Adresse | LOCATION | Marktplatz 5, Köln → [ORT-001] |
| Kontakt | EMAIL_ADDRESS | a.schaefer@beispiel.de → [EMAIL-001] |
Erreichte Konformität
- Schützt Kundenangaben aus GwG §10 und §11 GwG.
- Pseudonymisierung erlaubt Auswertung ohne Klarnamen.
- Originalakten bleiben für Aufsicht und Behörden vollständig erhalten.
- AES-256-GCM sichert Arbeitskopien im Ruhezustand.
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Grenzen & Hinweise
Pseudonymisierte Daten gelten nach DSGVO weiterhin als personenbezogen. Sie senken das Risiko, ersetzen jedoch keine Zugriffskontrolle.
Häufig gestellte Fragen
Wird eine pseudonymisierte Akte anonym?
Nein. Mit Mapping-Tabelle lässt sich die Person rekonstruieren. Die Akte fällt weiterhin unter die DSGVO; Schutzmaßnahmen bleiben nötig.
Kann ich später wieder zu Klarnamen zurück?
Ja. Halten Sie die Mapping-Tabelle in einem getrennten, verschlüsselten Speicher und beschränken Sie den Zugriff streng.
Verlässt die Akte mein Gerät?
Nein. Die gesamte Verarbeitung erfolgt lokal im Werkzeug.