Die Anonymisierung der Geeignetheitserklärung entfernt persönliche Angaben aus dem Dokument, das gemäß WpHG §64 und BaFin-Rundschreiben zur Geeignetheitsprüfung erstellt wird. MiFID II (Richtlinie 2014/65/EU) schreibt vor, dass Wertpapierfirmen die Eignung jeder Empfehlung für den einzelnen Anleger nachweisen. anonym.plus identifiziert nominierte Felder lokal auf Ihrem Rechner — das Risikoprofil und die Anlageziele bleiben intakt, die Identität des Berechtigten wird pseudonymisiert.
Wann es greift
Ein internes Qualitätssicherungsteam prüft eine Stichprobe von Geeignetheitserklärungen auf Konsistenz der Empfehlungen. Vor der Übergabe an das Prüfteam müssen Name, Einkommensangaben, Depot-Nummer und Kontaktdaten entfernt werden — während Risikoklasse und Anlageziel erhalten bleiben.
Wie anonym.plus es löst
- Laden Sie die Geeignetheitserklärung (PDF oder DOCX) in die Anwendung auf Ihrem Gerät.
- Der Motor analysiert Text und Freitextfelder auf Identifikatoren.
- Name, Einkommensband, Depot-Nummer, DE_IBAN und Kontaktdaten werden markiert.
- Bestätigen Sie jeden Treffer und schließen Sie Risikoklassen und Anlageziele aus.
- Ersetzen oder schwärzen Sie die markierten Felder.
- Speichern Sie die bereinigte Erklärung ohne Netzwerkübertragung.
Was Sie bereitstellen
- Die Geeignetheitserklärung als PDF oder DOCX.
- Eine Aktion: Ersetzen (empfohlen für lesbare Ausgabe) oder Schwärzen.
- Optional: eine Rollentabelle für einen stabilen Alias je Anleger.
Erkannte PII und Finanzidentifikatoren
| Kategorie | anonym.plus-Entitätstyp | Beispiel |
|---|---|---|
| Anleger | PERSON | Dr. Petra Hoffmann → [ANLEGER] |
| Einkommensband | MONEY | Jahreseinkommen 210.000 € → [EINK] |
| Depot-Nummer | FINANCE_NUMBER | Depot 8800-12345 → [DEPOT-NR] |
| Steuer-ID | DE_TAX_ID | 55 172 943 108 → [STID] |
| EMAIL_ADDRESS | p.hoffmann@beispiel.de → [EMAIL] | |
| Datum | DATE_TIME | Beratungsdatum 15.03.2026 → [DATUM] |
Erreichte Konformität
- Unterstützt die Dokumentationspflicht gemäß WpHG §64 (MiFID II Eignungsbeurteilung).
- Redigiert Kundendaten im Einklang mit der Datensparsamkeit nach DSGVO Art. 6.
- Keine Serverübertragung — Eignungsdokumente bleiben innerhalb Ihrer Compliance-Infrastruktur.
- Arbeitsdateien werden mit AES-256-GCM verschlüsselt gespeichert.
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Grenzen & Hinweise
Ein Anlageziel in Kombination mit einem Einkommensband und einer Altersgruppe kann einen Anleger mittelbar identifizieren. Das Tool markiert nominierte Felder, nicht alle indirekten Kombinationen. Prüfen Sie Freitextpassagen manuell, bevor Sie das Dokument weitergeben.
Häufig gestellte Fragen
Was fordert WpHG §64 zur Geeignetheitserklärung?
§64 WpHG verpflichtet Wertpapierfirmen, bei jeder Anlageberatung eine Geeignetheitserklärung zu erstellen, die nachweist, warum die Empfehlung zum Profil passt. anonym.plus pseudonymisiert die Identitätsmerkmale, sodass das Dokument intern geprüft werden kann.
Bleibt das Risikoprofil nach der Anonymisierung auswertbar?
Ja. Risikoklasse, Anlageziel und Zeithorizont können in die Whitelist aufgenommen werden. Nur Identifikatoren werden entfernt; das Profil bleibt vollständig lesbar.
Liest das Tool auch Freitextfelder?
Ja. Der Motor analysiert strukturierte Felder und Freitexte gleichermaßen auf 340+ PII-Typen, einschließlich zufällig eingestreuter Namen und Berufsangaben.