Un expediente KYC / diligencia debida reúne los datos que una entidad recaba conforme al artículo 4 del Real Decreto 304/2014 para la identificación y verificación del cliente. anonym.plus elimina nombres, identificadores y detalles del titular real de ese perfil en su dispositivo. La calificación de riesgo y la estructura permanecen claras mientras los datos privados quedan protegidos.
Cuándo se aplica
Un auditor necesita un perfil de muestra para probar el flujo de alta de clientes. Usted entrega una versión limpia que conserva la estructura pero no la persona.
Cómo lo resuelve anonym.plus
- Abra el perfil en anonym.plus en su dispositivo.
- El OCR local lee los documentos de identidad digitalizados incluidos.
- La herramienta marca nombres, identificadores y detalles del titular.
- Conserve los campos de banda de riesgo y producto.
- Sustituya cada identificador por una etiqueta.
- Guarde el perfil limpio localmente.
Qué debe aportar
- El perfil KYC (PDF, DOCX o escaneo).
- Un operador (Sustituir mantiene la estructura legible).
- Modo por lotes opcional para varios perfiles de muestra.
PII e identificadores financieros detectados
| Categoría | Tipo de entidad anonym.plus | Ejemplo |
|---|---|---|
| Nombres | PERSON | Lena Ohm → [CLIENTE] |
| Identificadores | ES_DNI | 23456789C → [DNI] |
| Financiero | IBAN_CODE | ES16 2100 0418 → [IBAN] |
| Titular real | PERSON | TReal H. Ohm → [TITULAR] |
| Fechas | DATE_TIME | FN 1988 → [FN] |
| Ubicación | LOCATION | Calle Mayor 12, Madrid → [DIRECCIÓN] |
Cumplimiento logrado
- Elimina identificadores que una entidad recaba conforme al Real Decreto 304/2014 art. 4.
- Conserva los campos de riesgo y producto para que el flujo de trabajo siga siendo válido.
- El tratamiento sin conexión mantiene las operaciones de alta dentro de la entidad — sin nube.
- Proceso por lotes de hasta 20 perfiles en una ejecución local.
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Límites & advertencias
La entidad debe conservar el perfil completo durante el período de retención. Comparta solo una muestra limpia. Una estructura de titular único puede reidentificar a un cliente, así que revise los campos residuales antes de transferirlo.
Preguntas frecuentes
¿Puedo suprimir el expediente KYC real redactándolo?
No. La entidad debe conservar el expediente completo. La supresión crea una copia de muestra segura para pruebas o auditoría, no un sustituto del expediente.
¿Los titulares reales también se marcan?
Sí. La herramienta marca los nombres del titular junto con los del cliente, ya que la diligencia debida del RD 304/2014 cubre esos detalles.
¿El perfil sale de mi dispositivo?
No. La aplicación funciona sin conexión, así que las operaciones de alta permanecen en su equipo.