La redacción del expediente de cliente de banca privada retira los datos personales de un dossier de relación conforme a MiFID II (Directiva 2014/65/UE) y el TRLMV (RDLeg 4/2015). Estas normas de conducta establecen obligaciones para las entidades de inversión. anonym.plus marca cada identificador en su equipo, de modo que las notas siguen siendo útiles mientras los datos personales desaparecen.
Cuándo se aplica
Un dossier de relación reúne identidad, mandatos e historial de comunicaciones en un único expediente. Es preciso suprimir la parte personal conforme a MiFID II antes de una revisión entre pares.
Cómo lo resuelve anonym.plus
- Abra el dossier en anonym.plus en su dispositivo.
- El OCR local procesa las páginas de correspondencia digitalizada.
- La herramienta marca nombre, IBAN y datos de contacto.
- Conserve el tipo de mandato y la banda de riesgo.
- Sustituya u oculte los campos señalados.
- Guarde la copia limpia en local.
Qué debe aportar
- El dossier de relación (PDF, DOCX, mixto).
- Un operador (Sustituir mantiene las notas legibles).
- Mapa de nombres opcional para el titular de la relación.
PII e identificadores financieros detectados
| Categoría | Tipo de entidad anonym.plus | Ejemplo |
|---|---|---|
| Principal | PERSON | el titular de la relación → [PRINCIPAL] |
| Financiero | IBAN_CODE | ES91 2100 → [IBAN] |
| Doc. nacional | ES_DNI | pasaporte / NIE → [ID_NACIONAL] |
| Patrimonio | MONEY | fondos 12,4 M€ → [VALOR] |
| Teléfono | PHONE_NUMBER | +34 91 567 89 01 → [TELÉFONO] |
| Domicilio | LOCATION | residencia → [DIRECCIÓN] |
Cumplimiento logrado
- Se ajusta a los deberes de conducta del TRLMV (RDLeg 4/2015).
- Apoya los deberes de registro bajo MiFID II (Dir. 2014/65/UE).
- Conserva tipo de mandato y banda de riesgo para la revisión.
- Lee 48 idiomas para relaciones transfronterizas.
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Límites & advertencias
Un dossier contiene numerosos indicios indirectos, como una residencia y una banda patrimonial. La herramienta señala los campos nominativos, no todos los indicios. Revise las notas de relación antes de difundir el expediente.
Preguntas frecuentes
¿Qué exige MiFID II de un expediente de relación?
Establece deberes de conducta y registro para la entidad que lo custodia. La herramienta elimina los datos de identidad de la copia que necesita circular.
¿Pueden conservarse los detalles del mandato?
Sí. Incluya tipo de mandato y banda de riesgo en la lista blanca. Solo se marcan para su eliminación los identificadores personales.
¿Se carga el dossier en algún servidor?
No. La aplicación es completamente offline, por lo que los datos permanecen en su equipo.