La ocultación del extracto de cartera de cliente suprime los datos personales de un resumen de posiciones conforme a la Circular CNMV y el RGPD (UE 2016/679). Las obligaciones de supervisión de la CNMV exigen que las entidades custodien los registros de clientes. anonym.plus localiza cada nombre, número e importe en su propio equipo, de modo que las posiciones permanecen intactas mientras los datos personales desaparecen.
Cuándo se aplica
Un resumen de posiciones recoge el titular, los valores en cartera y los saldos en un único documento. Es necesario suprimir esos datos conforme a la Circular CNMV antes de remitirlo a un revisor externo.
Cómo lo resuelve anonym.plus
- Abra el extracto en anonym.plus en su estación de trabajo.
- El OCR local procesa las páginas del depositario digitalizadas.
- La herramienta marca nombres, números de cuenta e importes.
- Confirme cada marca y conserve los tickers y códigos ISIN.
- Sustituya u oculte los campos señalados.
- Guarde la copia limpia en local sin ninguna llamada de red.
Qué debe aportar
- El extracto (PDF, DOCX o digitalización).
- Un operador: Sustituir, Ocultar o Enmascarar.
- Lista blanca opcional para tickers y nombres de fondos.
PII e identificadores financieros detectados
| Categoría | Tipo de entidad anonym.plus | Ejemplo |
|---|---|---|
| Titular | PERSON | Ana Martínez Ruiz → [TITULAR] |
| Financiero | IBAN_CODE | ES91 2100 0418 42 0002300327 → [IBAN] |
| Identificador | ES_DNI | DNI 12345678A → [DNI] |
| Importe | MONEY | valor cartera 1.240.500 € → [VALOR] |
| Domicilio | LOCATION | Calle Mayor 14, Madrid → [DIRECCIÓN] |
| Contacto | EMAIL_ADDRESS | ana.martinez@ejemplo.es → [EMAIL] |
Cumplimiento logrado
- Apoya el deber de custodia de registros bajo la Circular CNMV.
- Se alinea con el principio de minimización del RGPD (UE 2016/679).
- Funciona sin conexión: ningún dato llega a un servidor externo.
- Las copias de trabajo se protegen con AES-256-GCM.
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Límites & advertencias
Una cartera con posiciones muy específicas puede revelar la identidad del titular aunque se suprima el nombre. La herramienta señala los campos nominativos, pero no evalúa el riesgo de reidentificación por composición de activos. Revise las posiciones manualmente antes de difundir el extracto.
Preguntas frecuentes
¿Qué exige la Circular CNMV sobre los registros de clientes?
Obliga a las entidades a mantener sistemas y controles adecuados sobre la información confidencial de clientes. anonym.plus marca nombres, números y datos de contacto para que pueda cumplir ese deber antes de compartir el extracto.
¿Los datos de posición sobreviven al proceso?
Sí. Incluya tickers y nombres de fondos en la lista blanca. Solo se marcan los identificadores personales, por lo que el análisis sigue siendo legible.
¿Se envía algo a la nube?
No. La aplicación de escritorio se ejecuta en su máquina sin ningún paso de carga, de modo que los datos permanecen en local.