Il mascheramento di un fascicolo KYC rimuove i dati personali dalla procedura di identificazione della clientela. L'art. 18 del D.Lgs. 231/2007 elenca il contenuto dell'adeguata verifica — identificare il cliente e l'eventuale titolare effettivo, acquisire informazioni su scopo e natura del rapporto — mentre l'art. 19 ne fissa le modalità, a partire dall'esibizione di un documento d'identità non scaduto. Le Disposizioni della Banca d'Italia in materia di adeguata verifica ammettono anche l'identificazione a distanza con identità digitale o firma qualificata. anonym.plus individua ogni identificatore localmente: il verbale di verifica resta intatto, i dati grezzi vengono protetti.
Quando si applica
Un fascicolo KYC contiene copia della carta d'identità, codice fiscale e prova di residenza. Il dossier deve essere letto da un consulente esterno incaricato di rivedere la procedura, non le persone. La checklist di verifica gli serve; la copia del documento no.
Come lo gestisce anonym.plus
- Apri il fascicolo in anonym.plus sul tuo dispositivo.
- L'OCR locale legge la carta d'identità scansionata e il documento di residenza.
- Lo strumento evidenzia nome, numero documento e codici identificativi.
- Conferma le marcature e conserva la checklist di verifica.
- Sostituisci o cancella i dati confermati.
- Salva il file ripulito in locale.
Cosa serve fornire
- Il fascicolo KYC (PDF, scansione immagine, DOCX).
- Un operatore (Cancellare è adatto per scansioni di documenti d'identità).
- Elaborazione in batch opzionale per una coda di dossier clienti.
Tipi di entità rilevati nei documenti finanziari
| Categoria | Tipo di entità anonym.plus | Esempio |
|---|---|---|
| Nominativo | PERSON | Sofia Russo → [CLIENTE] |
| Identità | IT_IDENTITY_CARD | CA00000AA → [DOCUMENTO] |
| Fiscale | IT_FISCAL_CODE | RSSSFO85M41F205X → [CF] |
| Contatto | PHONE_NUMBER | +39 06 555 0198 → [TELEFONO] |
| Indirizzo | LOCATION | Via Nazionale 45, Roma → [INDIRIZZO] |
| Data | DATE_TIME | Data di nascita 1985 → [DATA] |
Conformità raggiunta
- Adeguata verifica — il contenuto imposto dall'art. 18 del D.Lgs. 231/2007 e le modalità di identificazione dell'art. 19 restano documentati: si maschera la copia, non la verifica.
- Conservazione — l'art. 31 del D.Lgs. 231/2007 impone di conservare dati e documenti per dieci anni: l'originale resta nel tuo archivio a disposizione delle autorità, la copia mascherata circola al suo posto.
- Vigilanza — le Disposizioni della Banca d'Italia in materia di adeguata verifica della clientela ammettono anche l'identificazione a distanza: il fascicolo digitale resta trattabile in locale, senza upload.
- Protezione dei dati — l'OCR legge le scansioni sul dispositivo, quindi i numeri stampati sono rilevati senza inviare immagini a terzi; AES-256-GCM + Argon2id proteggono le copie a riposo (art. 32 GDPR).
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Limiti & avvertenze
Un fascicolo KYC mascherato non è più idoneo come prova d'identità davanti al revisore o all'autorità. Conserva l'originale nel tuo sistema sicuro per l'intero decennio previsto dall'art. 31. Lo strumento rileva i campi testuali, non tutte le caratteristiche visive di un'immagine del documento.
Domande frequenti
Perché mascherare un fascicolo KYC che devo comunque conservare?
L'originale resta presso di te per i dieci anni dell'art. 31 del D.Lgs. 231/2007. La copia mascherata è destinata a formatori, fornitori o analisti che non hanno bisogno dei dati grezzi.
Lo strumento può leggere un'immagine di documento d'identità?
Sì. L'OCR locale legge prima la scansione, poi evidenzia nome e numeri documento per la revisione.
I dati vengono inviati al cloud?
No. L'applicazione opera completamente offline; il fascicolo d'identità resta sul tuo dispositivo.