L'oscuramento del documento di adesione al fondo rimuove i dati identificativi del sottoscrittore dal modulo prodotto ai sensi della Dir. UCITS 2009/65/CE e della Dir. AIFMD 2011/61/UE, recepita in Italia dal D.Lgs. 44/2014. I documenti di adesione ai fondi contengono dati patrimoniali, importi di sottoscrizione e informazioni KYC. anonym.plus oscura nome, codice fiscale, IBAN e recapiti in locale, senza trasmissioni esterne.
Quando si applica
La SGR Anima Holding Milano deve fornire al revisore esterno un campione di moduli di sottoscrizione per la verifica di conformità UCITS. Prima della consegna, occorre oscurare nome, codice fiscale, IBAN di regolamento e firma del sottoscrittore.
Come lo gestisce anonym.plus
- Carica il documento di adesione (PDF o DOCX) nell'applicazione locale.
- Il motore individua nome, codice fiscale, IBAN, e-mail e firma.
- Verifica ogni corrispondenza ed escludi codici ISIN del fondo.
- Oscura o sostituisci i dati confermati con etichette neutrali.
- Esporta la copia sanificata per il revisore.
- L'originale rimane invariato nell'archivio della SGR.
Cosa serve fornire
- Il documento di adesione al fondo in formato PDF o DOCX.
- L'azione: oscuramento, mascheramento o sostituzione.
- Facoltativo: whitelist per codici ISIN e denominazioni di fondo.
Tipi di entità rilevati nei documenti finanziari
| Categoria | Tipo di entità anonym.plus | Esempio |
|---|---|---|
| Sottoscrittore | PERSON | Avv. Elisa Costa → [SOTTOSCRITTORE] |
| Codice fiscale | IT_FISCAL_CODE | CSTLSE85M63F205T → [CF] |
| IBAN regolamento | IBAN_CODE | IT60 X054 2811 1010 0000 0666 777 → [IBAN] |
| Partita IVA SGR | IT_VAT_CODE | IT 12345678901 → [P.IVA] |
| EMAIL_ADDRESS | e.costa@esempio.it → [EMAIL] | |
| Data adesione | DATE_TIME | Sottoscritto il 05.03.2026 → [DATA] |
Conformità raggiunta
- OICVM e FIA — la Dir. 2009/65/CE (UCITS) e la Dir. 2011/61/UE (AIFMD), recepita in Italia dal D.Lgs. 44/2014, fissano il perimetro della gestione collettiva del risparmio; il TUF ne costituisce la cornice nazionale.
- Autonomia patrimoniale del fondo — l'art. 36 del TUF (D.Lgs. 58/1998) stabilisce che ciascun fondo comune costituisce patrimonio autonomo, distinto da quello della SGR e da quello di ogni partecipante: la quota del singolo sottoscrittore è quindi tracciata individualmente.
- Documento contenente le informazioni chiave — il Reg. (UE) 1286/2014 (PRIIPs), applicabile dal 1° gennaio 2018, impone la consegna del KID in tempo utile prima della sottoscrizione: quel documento è standardizzato e non contiene dati del sottoscrittore.
- Informativa di sostenibilità — gli artt. 8 e 9 del Reg. (UE) 2019/2088 (SFDR) distinguono i prodotti che promuovono caratteristiche ambientali o sociali da quelli con obiettivo di investimento sostenibile: la classificazione del comparto resta visibile dopo l'oscuramento.
- Minimizzazione e sicurezza — art. 5(1)(c) GDPR per la copia destinata al revisore, cifratura AES-256-GCM + Argon2id ai sensi dell'art. 32 GDPR.
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Limiti & avvertenze
I moduli di sottoscrizione con importi molto specifici possono identificare indirettamente il sottoscrittore. Verifica i passaggi descrittivi prima della consegna al revisore.
Domande frequenti
I codici ISIN e le denominazioni di fondo restano visibili?
Sì. Inserisci ISIN e denominazioni di fondo nella whitelist. Solo i dati identificativi del sottoscrittore vengono oscurati.
Lo strumento supporta i FIA (Fondi di Investimento Alternativi)?
Sì. Il motore riconosce moduli di adesione sia per fondi UCITS sia per FIA disciplinati dalla Dir. AIFMD.
L'originale del documento di adesione viene modificato?
No. anonym.plus lavora su una copia. Il modulo originale resta intatto.