Il mascheramento delle pratiche di private banking rimuove i dati identificativi del cliente HNW (High Net Worth) dal fascicolo amministrativo prodotto ai sensi del CONSOB Reg. 20307/2018 e di MiFID II (Reg. UE 2014/65). Le pratiche di private banking contengono dati patrimoniali, strutture societarie e informazioni su beneficiari. anonym.plus maschera nome, codice fiscale, IBAN, partita IVA e recapiti in locale, senza trasmissioni esterne.
Quando si applica
Il responsabile compliance di Mediolanum Gestione Fondi esamina un campione di pratiche private banking per la verifica MiFID II. Prima della condivisione con il team di revisione, occorre mascherare nome, codice fiscale, IBAN, strutture societarie e recapiti del cliente.
Come lo gestisce anonym.plus
- Carica la pratica di private banking (PDF o DOCX) nell'applicazione locale.
- Il motore individua cliente, strutture collegate, codici fiscali e IBAN.
- Vengono marcati anche e-mail, telefono e riferimenti a family office.
- Verifica ogni corrispondenza ed escludi le clausole normative.
- Maschera o oscura i dati confermati.
- Salva la copia sanificata; l'originale resta nel sistema locale.
Cosa serve fornire
- La pratica di private banking in formato PDF o DOCX.
- L'azione: mascheramento, oscuramento o sostituzione.
- Facoltativo: whitelist per denominazioni di prodotto e commissioni.
Tipi di entità rilevati nei documenti finanziari
| Categoria | Tipo di entità anonym.plus | Esempio |
|---|---|---|
| Cliente HNW | PERSON | Barone Giorgio Ferrari → [CLIENTE] |
| Codice fiscale | IT_FISCAL_CODE | FRRGGG62R01H501S → [CF] |
| IBAN | IBAN_CODE | IT60 X054 2811 1010 0000 0777 888 → [IBAN] |
| Family office | ORGANIZATION | Ferrari & Partners S.r.l. → [ENTITÀ] |
| Partita IVA | IT_VAT_CODE | IT 09123456789 → [P.IVA] |
| EMAIL_ADDRESS | g.ferrari@ferrari-family.it → [EMAIL] |
Conformità raggiunta
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Limiti & avvertenze
I patrimoni con strutture molto specifiche possono identificare indirettamente il cliente anche dopo il mascheramento del nome. Verifica le sezioni descrittive prima della distribuzione esterna.
Domande frequenti
Lo strumento supporta pratiche con strutture societarie complesse?
Sì. Il motore rileva riferimenti a più soggetti — persona fisica, holding, fondazione — e li maschera separatamente.
Posso elaborare pratiche con allegati multipli?
Sì. Carica l'intera pratica come PDF multipagina o come cartella di documenti; verranno elaborati tutti localmente.
Il CONSOB Reg. 20307/2018 impone la conservazione degli originali?
Sì. I fascicoli originali devono essere conservati. Maschera solo le copie destinate alla revisione.