La rimozione dei dati sensibili dalla scambio scritto wealth management elimina i riferimenti identificativi del cliente private dagli scambi epistolari e dalle comunicazioni scritte, nel rispetto del GDPR (Reg. UE 2016/679) e del Codice Privacy (D.Lgs. 196/2003). La corrispondenza con i clienti HNW contiene spesso riferimenti a patrimoni, strategie e obiettivi personali. anonym.plus rimuove nome, codice fiscale, IBAN e recapiti in locale.
Quando si applica
Il team di compliance di una SGR milanese deve archiviare la corrispondenza con i clienti private per le verifiche regolamentari. Prima dell'archiviazione condivisa, occorre rimuovere nome, codice fiscale, IBAN e recapiti del cliente da ogni lettera.
Come lo gestisce anonym.plus
- Carica la corrispondenza (PDF, DOCX o e-mail esportata) nell'applicazione locale.
- Il motore individua nome, codice fiscale, IBAN, e-mail e telefono.
- Verifica ogni corrispondenza ed escludi i riferimenti normativi.
- Rimuovi o oscura i dati identificativi confermati.
- Esporta le comunicazioni sanificate per l'archiviazione condivisa.
- Gli originali rimangono invariati nell'archivio locale.
Cosa serve fornire
- La corrispondenza in formato PDF, DOCX o e-mail esportata (.eml, .msg).
- L'azione: rimozione, oscuramento o mascheramento.
- Facoltativo: whitelist per riferimenti a prodotti e denominazioni di fondo.
Tipi di entità rilevati nei documenti finanziari
| Categoria | Tipo di entità anonym.plus | Esempio |
|---|---|---|
| Cliente private | PERSON | Marchesa Elena Borghese → [CLIENTE] |
| Codice fiscale | IT_FISCAL_CODE | BRGLNE70B44H501X → [CF] |
| IBAN | IBAN_CODE | IT60 X054 2811 1010 0000 0432 876 → [IBAN] |
| EMAIL_ADDRESS | e.borghese@borghese.it → [EMAIL] | |
| Telefono | PHONE_NUMBER | +39 06 1234 9876 → [TEL] |
| Data lettera | DATE_TIME | Milano, 18.06.2026 → [DATA] |
Conformità raggiunta
- Registrazione delle comunicazioni — l'art. 16, par. 7, della Dir. 2014/65/UE (MiFID II) e l'art. 76 del Reg. delegato (UE) 2017/565 impongono di registrare telefonate e comunicazioni elettroniche relative a ordini e di conservarle per cinque anni, estensibili a sette su richiesta dell'autorità competente.
- Conservazione delle registrazioni — l'art. 72 del Reg. delegato (UE) 2017/565, con l'elenco minimo di registrazioni del relativo allegato, impone che i documenti restino accessibili all'autorità in forma ricostruibile: l'archivio depurato è una copia di lavoro, non l'archivio regolamentare.
- Divieto di comunicazione della segnalazione — l'art. 39 del D.Lgs. 231/2007 vieta di rivelare al cliente o a terzi l'avvenuta segnalazione di operazione sospetta alla UIF: i riferimenti alla segnalazione non devono trapelare dalla corrispondenza condivisa.
- Informazioni privilegiate — l'art. 10 del Reg. (UE) 596/2014 (MAR) vieta la comunicazione illecita di informazioni privilegiate e l'art. 18 impone la tenuta degli elenchi delle persone che vi hanno accesso: la corrispondenza dei gestori può contenerne traccia.
- Limitazione della conservazione — l'art. 5(1)(e) del GDPR impone di non conservare i dati in forma identificabile oltre il necessario; la rimozione degli identificatori consente di trattenere il contenuto utile senza le persone.
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Limiti & avvertenze
Le lettere con riferimenti a eventi o patrimoni molto specifici possono identificare indirettamente il cliente. Verifica manualmente i passaggi narrativi prima della condivisione.
Domande frequenti
Lo strumento supporta le e-mail esportate in formato .eml o .msg?
Sì. Il motore analizza anche e-mail esportate, rilevando intestazioni, corpo del messaggio e allegati testuali.
Posso elaborare un archivio di corrispondenza in batch?
Sì. Punta l'applicazione su una cartella di documenti; verranno de-identificati tutti in sequenza, in locale.
La corrispondenza originale viene modificata?
No. anonym.plus lavora su copie. Gli originali restano invariati.