Anonimizzazione di dichiarazioni di adeguatezza MiFID II

Soluzione finanza · Gestione patrimoniale e asset management · CONSOB Reg. 20307/2018 art. 41 (valutazione adeguatezza)

L'anonimizzazione della dichiarazione di adeguatezza rimuove i dati identificativi dall'atto prodotto ai sensi del CONSOB Reg. 20307/2018 art. 41, che recepisce MiFID II (Reg. UE 2014/65). Le SIM e le SGR devono dimostrare che ogni raccomandazione è adeguata al profilo del cliente. anonym.plus pseudonimizza i riferimenti nominativi localmente, lasciando intatti classe di rischio e obiettivi di investimento.

Quando si applica

Il team di quality assurance di Azimut Milano esamina un campione di dichiarazioni di adeguatezza per verificare la coerenza delle raccomandazioni. Prima della consegna al revisore esterno, è necessario rimuovere nome, fascia di reddito, numero dossier e recapiti del titolare.

Come lo gestisce anonym.plus

Carica la dichiarazione di adeguatezza (PDF o DOCX) nell'applicazione locale.
Il motore analizza testo e campi liberi alla ricerca di dati identificativi.
Vengono marcati nome, fascia di reddito, numero dossier, IBAN e recapiti.
Conferma ogni corrispondenza ed escludi classi di rischio e obiettivi.
Sostituisci o oscura i campi confermati.
Salva la versione sanificata senza trasmissioni di rete.

Cosa serve fornire

La dichiarazione di adeguatezza in formato PDF o DOCX.
L'azione: sostituzione (consigliata per leggibilità) o oscuramento.
Facoltativo: una tabella di ruoli per un alias stabile per investitore.

Tipi di entità rilevati nei documenti finanziari

Categoria	Tipo di entità anonym.plus	Esempio
Investitore	PERSON	Dott.ssa Paola Rinaldi → [INVESTITORE]
Fascia reddito	IBAN_CODE	Reddito annuo 180.000,00 € → [REDDITO]
Numero dossier	ORGANIZATION	Dossier SGR-2024-00891 → [DOSSIER]
Codice fiscale	IT_FISCAL_CODE	RNDPLA78D54F205Y → [CF]
E-mail	EMAIL_ADDRESS	p.rinaldi@esempio.it → [EMAIL]
Data consulenza	DATE_TIME	Data: 10.03.2026 → [DATA]

Conformità raggiunta

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Limiti & avvertenze

Un obiettivo di investimento abbinato a una fascia di reddito e a una fascia d'età può identificare indirettamente l'investitore. Lo strumento rileva i campi nominativi, non tutte le combinazioni indirette. Verifica manualmente i passaggi in testo libero prima della distribuzione.

Domande frequenti

Cosa richiede il CONSOB Reg. 20307/2018 sulla dichiarazione di adeguatezza?

L'art. 41 impone agli intermediari di produrre una dichiarazione scritta che dimostri perché la raccomandazione è adeguata al profilo del cliente. anonym.plus pseudonimizza i dati identificativi per consentire la revisione interna.

Il profilo di rischio rimane leggibile dopo la de-identificazione?

Sì. Classe di rischio, obiettivo e orizzonte temporale possono essere inseriti nella whitelist. Solo i dati identificativi vengono rimossi; il profilo resta completo.

Il documento può essere condiviso con CONSOB dopo l'anonimizzazione?

Le comunicazioni ufficiali a CONSOB richiedono dati completi. Usa la versione anonimizzata solo per revisioni interne e audit interni.

Anonimizzazione di dichiarazioni di adeguatezza MiFID II con anonym.plus