La cancellazione dei dati personali dal piano finanziario rimuove i riferimenti identificativi del titolare dal documento di pianificazione patrimoniale prodotto ai sensi del TUF (D.Lgs. 58/1998) e della Dir. 2014/65/UE MiFID II. I piani finanziari personalizzati contengono obiettivi di risparmio, scadenze e allocazioni di attivo strettamente legati all'identità del cliente. anonym.plus de-identifica questi dati in locale, senza connessioni esterne.
Quando si applica
Un consulente patrimoniale di Anima Holding Milano deve condividere un piano finanziario con il team di revisione qualità. Prima dell'invio, occorre cancellare nome, codice fiscale, IBAN e obiettivi reddituali del cliente, lasciando intatte le proiezioni numeriche e l'allocazione degli asset.
Come lo gestisce anonym.plus
- Carica il piano finanziario (PDF o DOCX) nell'applicazione installata localmente.
- Il motore analizza il documento alla ricerca di dati identificativi.
- Vengono rilevati nome, codice fiscale, IBAN, e-mail e obiettivi reddituali.
- Verifica le corrispondenze ed escludi proiezioni numeriche e classi di asset.
- Cancella o maschera i dati confermati.
- Esporta la versione de-identificata senza trasmissioni di rete.
Cosa serve fornire
- Il piano finanziario personalizzato in formato PDF o DOCX.
- L'azione: cancellazione, oscuramento o sostituzione con alias.
- Facoltativo: whitelist per ticker, ISIN e denominazioni di prodotto.
Tipi di entità rilevati nei documenti finanziari
| Categoria | Tipo di entità anonym.plus | Esempio |
|---|---|---|
| Titolare piano | PERSON | Ing. Luca Bianchi → [TITOLARE] |
| Codice fiscale | IT_FISCAL_CODE | BNCLCU80A01F205P → [CF] |
| IBAN | IBAN_CODE | IT60 X054 2811 1010 0000 0321 654 → [IBAN] |
| Obiettivo reddituale | ORGANIZATION | Reddito target 5.000,00 €/mese → [OBJ] |
| EMAIL_ADDRESS | luca.bianchi@esempio.it → [EMAIL] | |
| Data piano | DATE_TIME | Piano al 01.01.2026 → [DATA] |
Conformità raggiunta
- Consulenza in materia di investimenti — l'art. 1, comma 5, lett. f), del TUF (D.Lgs. 58/1998) qualifica come servizio di investimento la prestazione di raccomandazioni personalizzate a un cliente. Il piano finanziario è il supporto documentale di quella raccomandazione.
- Coerenza con il profilo — l'art. 54 del Reg. delegato (UE) 2017/565 richiede che la raccomandazione corrisponda agli obiettivi, all'orizzonte temporale e alla capacità di sostenere perdite del cliente; le proiezioni numeriche restano intatte, si cancellano solo gli identificatori.
- Costi e oneri — l'art. 50 del Reg. delegato (UE) 2017/565 impone l'illustrazione aggregata ex ante ed ex post dei costi e del loro effetto cumulativo sul rendimento: quelle tabelle non contengono dati personali e restano leggibili.
- Protezione dei dati — la cancellazione degli identificatori dalla copia di revisione attua la minimizzazione dell'art. 5(1)(c) GDPR e la limitazione della conservazione dell'art. 5(1)(e); cifratura a riposo AES-256-GCM + Argon2id ex art. 32 GDPR.
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Limiti & avvertenze
Un piano con obiettivi di risparmio molto specifici — ad esempio un orizzonte temporale legato a un evento personale — può identificare indirettamente il titolare. Verifica manualmente i passaggi narrativi prima della distribuzione.
Domande frequenti
Le proiezioni numeriche rimangono intatte dopo la cancellazione?
Sì. Inserisci classi di asset, ticker e ISIN nella whitelist. Solo i dati identificativi vengono rimossi; le cifre di rendimento restano.
Posso usare lo strumento per i piani di pianificazione successoria?
Sì. Il motore rileva anche riferimenti a beneficiari e strutture ereditarie. Usalo prima di condividere la documentazione con consulenti legali esterni.
Il documento originale viene modificato?
No. anonym.plus lavora su una copia. L'originale rimane invariato sul tuo dispositivo.