La cancellazione dei dati personali dalle pratiche di conto di mandato di intestazione fiduciaria rimuove i riferimenti identificativi del fiduciante, del beneficiario e del di mandato fiduciario dagli atti amministrativi, nel rispetto del GDPR (Reg. UE 2016/679) e del Codice Privacy. I conti fiduciari nel contesto del wealth management italiano contengono dati patrimoniali altamente sensibili. anonym.plus de-identifica questi dati in locale, senza trasmissioni esterne.
Quando si applica
Il responsabile compliance di un family office deve condividere le pratiche di un conto intestato fiduciariamente con il revisore legale esterno. Prima della consegna, occorre cancellare nomi di fiduciante, beneficiario e di intestazione fiduciaria, codici fiscali, IBAN e valori patrimoniali.
Come lo gestisce anonym.plus
- Carica la pratica del conto fiduciario (PDF o DOCX) nell'applicazione locale.
- Il motore individua fiduciante, beneficiario, fiduciario e dati patrimoniali.
- Vengono marcati codici fiscali, IBAN, e-mail e recapiti di tutte le parti.
- Verifica ogni corrispondenza ed escludi le clausole contrattuali standard.
- Cancella o oscura i dati confermati.
- Esporta la versione de-identificata senza connessioni di rete.
Cosa serve fornire
- La pratica del conto fiduciario in formato PDF o DOCX.
- L'azione: cancellazione, oscuramento o sostituzione con alias.
- Facoltativo: whitelist per clausole normative e denominazioni di prodotto.
Tipi di entità rilevati nei documenti finanziari
| Categoria | Tipo di entità anonym.plus | Esempio |
|---|---|---|
| Fiduciante | PERSON | Ing. Silvio Marini → [FIDUCIANTE] |
| Beneficiario | PERSON | Dott. Pietro Marini → [BENEFICIARIO] |
| Codice fiscale | IT_FISCAL_CODE | MRNSLV58R01H501V → [CF] |
| IBAN conto | IBAN_CODE | IT60 X054 2811 1010 0000 0333 444 → [IBAN] |
| EMAIL_ADDRESS | s.marini@esempio.it → [EMAIL] | |
| Istituzione fiduciaria | ORGANIZATION | Banca Fiduciaria Italiana S.p.A. → [FIDUCIARIO] |
Conformità raggiunta
- Società fiduciarie — la Legge 23 novembre 1939, n. 1966 disciplina le società che si propongono di amministrare beni per conto di terzi; l'intestazione fiduciaria è amministrazione, non trasferimento della titolarità sostanziale.
- Mandato senza rappresentanza — l'art. 1703 del Codice civile definisce il mandato e l'art. 1705 regola il mandato senza rappresentanza, in cui il mandatario agisce in nome proprio: la pratica contiene quindi almeno due nominativi distinti da trattare separatamente.
- Il fiduciante resta identificato — gli artt. 20 e 22 del D.Lgs. 231/2007 impongono l'individuazione del titolare effettivo e pongono a carico del cliente l'obbligo di fornire le informazioni necessarie: lo schermo fiduciario non opera verso l'intermediario e verso l'autorità.
- Trust riconosciuti in Italia — la Convenzione dell'Aja del 1° luglio 1985 sulla legge applicabile ai trust e sul loro riconoscimento, ratificata con la Legge 364/1989, consente di riconoscere strutture che affiancano il conto fiduciario nelle pratiche di famiglia.
- Protezione dei dati — la cancellazione degli identificatori nella copia destinata al revisore attua la minimizzazione dell'art. 5(1)(c) GDPR, con cifratura AES-256-GCM + Argon2id ai sensi dell'art. 32.
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Limiti & avvertenze
Le strutture patrimoniali con asset molto specifici possono identificare indirettamente il fiduciante. Verifica le sezioni descrittive prima della distribuzione esterna.
Domande frequenti
Il motore rileva tutti e tre i soggetti (fiduciante, beneficiario, fiduciario)?
Sì. Il motore identifica tutti i riferimenti a persone fisiche e giuridiche nel documento e li marcata separatamente.
Posso usare alias distinti per i diversi soggetti?
Sì. Con la mappa di alias attiva, ogni soggetto riceve un alias unico e stabile per tutta la sessione di elaborazione.
L'originale della pratica viene modificato?
No. anonym.plus lavora su una copia. La pratica originale resta intatta.