La redazione della segnalazione di operazione sospetta (SOS) tutela la copia interna da accessi non autorizzati senza toccare l'adempimento verso l'autorità. L'obbligo di segnalare senza ritardo all'Unità di Informazione Finanziaria presso la Banca d'Italia è fissato dall'art. 35 del D.Lgs. 231/2007; l'art. 38 tutela la riservatezza di chi segnala e l'art. 39 vieta di comunicare al cliente o a terzi che una segnalazione è stata o sarà effettuata. Il pacchetto AML dell'Unione — Regolamento (UE) 2024/1624 e Regolamento (UE) 2024/1620, istitutivo dell'Autorità antiriciclaggio AMLA — sostituirà progressivamente l'impianto attuale. L'elaborazione avviene interamente offline sul dispositivo.
Quando si applica
Il responsabile antiriciclaggio ha già trasmesso una SOS all'UIF e deve conservarne una copia di lavoro per la tracciabilità interna e per il collegio sindacale. Quella copia non può contenere gli elementi che consentirebbero a un lettore non autorizzato di capire chi ha segnalato, né di risalire all'operazione in modo da avvisare il cliente.
Come lo gestisce anonym.plus
- Apri i documenti e le evidenze in locale nell'app.
- L'OCR integrato elabora anche i giustificativi acquisiti.
- Lo strumento evidenzia nomi, date, coordinate bancarie e recapiti.
- Verifica ogni corrispondenza rispetto alle esigenze di conservazione interna.
- Rimuovi i dati sensibili oppure sostituiscili con un token segnaposto.
- Salva la copia di lavoro — senza alcun output di rete.
Cosa serve fornire
- I documenti e le evidenze in PDF, DOCX o TXT.
- Un'azione: redazione, mascheramento o sostituzione.
- Facoltativo: elenco dei codici pratica da preservare per il monitoraggio.
Tipi di entità rilevati nei documenti legali
| Categoria | Tipo di entità anonym.plus | Esempio |
|---|---|---|
| Persona | PERSON | Roberto Esposito → [PERSONA] |
| Data/Ora | DATE_TIME | Operazione del 09/04/2026 → [DATA] |
| IBAN | IT_IBAN | IT60X0542811101000000654321 → [IBAN] |
| PEP | PERSON | Persona politicamente esposta ex art. 1 D.Lgs. 231/2007 → [PEP] |
| Codice fiscale | IT_FISCAL_CODE | SPTRRT68D14H501X → [CF] |
| Organizzazione | ORGANIZATION | Meridian Finance S.p.A. → [ENTE] |
Conformità raggiunta
- Obbligo di segnalazione — l'art. 35 del D.Lgs. 231/2007 impone di inviare senza ritardo la SOS all'UIF presso la Banca d'Italia: la redazione riguarda esclusivamente la copia interna, mai il flusso verso l'Unità.
- Riservatezza del segnalante — l'art. 38 del D.Lgs. 231/2007 protegge l'identità di chi segnala, anche nei rapporti interni: mascherarla nella copia di lavoro attua quella tutela invece di affidarla alla sola gestione degli accessi.
- Divieto di comunicazione (tipping-off) — l'art. 39 del D.Lgs. 231/2007 vieta di informare il cliente o terzi dell'avvenuta segnalazione: l'elaborazione locale evita che una copia raggiunga un servizio esterno, mentre il quadro europeo si sposta sul Reg. (UE) 2024/1624 e sull'AMLA del Reg. (UE) 2024/1620.
- Sicurezza del trattamento — nessun documento lascia il dispositivo; i file di lavoro sono cifrati con AES-256-GCM + Argon2id in coerenza con il GDPR art. 32.
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Limiti & avvertenze
La SOS è soggetta a rigida riservatezza. Lo strumento protegge la copia interna; non sostituisce l'obbligo di segnalazione all'UIF né può essere usato per avvisare il soggetto segnalato.
Domande frequenti
La redazione della copia interna incide sull'obbligo di segnalare all'UIF?
No. L'art. 35 del D.Lgs. 231/2007 impone l'invio senza ritardo della SOS all'Unità di Informazione Finanziaria: quel flusso resta integrale. La redazione riguarda soltanto la copia conservata in azienda.
Come si tutela l'identità di chi ha inoltrato la SOS?
L'art. 38 del D.Lgs. 231/2007 la protegge anche verso l'interno. Mascherare nome, funzione e recapiti del segnalante nella copia di lavoro rende quella tutela effettiva e non dipendente dai soli permessi sui file.
Che cosa vieta esattamente il divieto di comunicazione dell'art. 39?
Vieta di informare il cliente o terzi che una segnalazione è stata o sarà inoltrata, o che è in corso un'indagine. Una copia interna con identificatori rimossi riduce il rischio che l'informazione trapeli per errore.